2024 年，总直接保费达到 $5.43b，比上一年增长 7%。
马来西亚预计，在经济复苏、监管改革和数字化采用不断增加的支持下，非寿险市场将保持稳定增长 上午最佳的亚太地区保险市场报告。
该评级机构将马来西亚列为CRT-3国家，反映出经济风险较低，政治和金融体系风险适中。
2024 年，总直接保费达到 $5.43b (MYR22.5b)，比上一年增长 7%。
增长主要由汽车保险和火灾保险推动，其增长速度继续快于该国国内生产总值。
AM Best表示，随着保险深度的增加、通货膨胀导致费率上升以及对数字保险和回教保险产品的需求增加，中期内保费可能会持续增长。
监管举措是该行业前景的一个主要因素。
马来西亚国家银行的目标是到 2026 年将保险和回教保险的综合渗透率提高到 4.8% 至 5.0% 之间，并将小额保险和小额回教保险的覆盖范围扩大到两倍。
该监管机构于 2024 年 7 月推出了新的数字保险公司和回教保险运营商许可和监管框架，从 2025 年 1 月开始开启一个为期两年的申请窗口，以支持数字包容性。
国行还推出了加强代理商专业性和提高产品适用性的政策。
与此同时，基于价值的回教保险框架继续支持伊斯兰保险的增长，回教保险的总体扩张速度超过了传统的非人寿保险。
汽车保险和火灾保险仍然是保费收入的最大贡献者，分别占市场的 46% 和 20%。
2016年以来关税的逐步自由化提高了定价灵活性，这增加了竞争压力，但也鼓励了产品创新和更加基于风险的定价。
然而，该行业继续面临气候相关损失和竞争性定价的挑战。
即使在 2021 年 12 月洪水后价格上涨之后，由于天气相关索赔增加、通胀驱动的成本以及费率压力，2023 年火灾领域的承保业绩有所减弱。
保险公司预计将继续对受洪水影响的产品重新定价并收紧风险选择。
国家银行的气候风险管理和情景分析框架自 2022 年 11 月起生效，要求保险公司采用更加结构化的方法来评估和管理气候风险。
再保险状况依然坚挺，定价自 2019 年以来一直收紧，尤其是房地产、工程和金融领域。
尽管据报道 2024 年初条约续签情况总体稳定，但 2023 年与洪水相关的风险显着增加。
行业整合预计将继续，但由于可行的目标越来越少，国际收购的机会正在缩小。
随着关键产品线自由化的进展，保险公司可能会关注规模、分销实力和保留率，以在竞争更加激烈的市场中捍卫利润。
