随着加密采用的加速，监管机构正在加强对APAC中金融行动工作组（FATF）旅行规则依从性的执行。
政府仍然谨慎，这是对财务稳定性和缺乏集中控制的担忧。结果，许多人通过了立法来实施虚拟资产服务提供商（VASP）的旅行规则。
但是根据sumsub的 启用安全加密付款的指南，该地区75％的司法管辖区仍然不符合或仅部分合规，留下了欺诈者已经在剥削的漏洞。
身份欺诈是一个主要问题，尤其是使用AI进行复杂的骗局。由于70％的欺诈行为是在入职后发生的，因此对加密公司的持续用户监视是不可商量的。
四年来，旅行规则中的合规差距仍然存在
2021年，FATF更新了基于风险的虚拟资产和VASP指南，从而加强了旅行规则。它要求金融机构和加密公司都可以收集和共享有关虚拟资产转移的发送者和接收者的准确信息。这对于与洗钱和恐怖分子融资至关重要。
但是，在“日出问题”中加剧的司法管辖区的实施是不一致的：不均匀的采用阻止了不同地区的VASP之间的合规数据交换。自标准推出以来四年，私营部门合规性仍然落后于其他金融行业。
关键问题包括风险评估较弱，旅行规则的推出延迟以及合规工具之间缺乏互操作性。 VASP必须采用强大的风险缓解策略，并确保其系统可以在边界进行沟通以缩小这些关键的合规差距。
未来的趋势还表明，预计印度和印度尼西亚等越来越多的国家将开始更严格地执行旅行规则，从而增加了VASP的股份。
如果不受限制，差的依从性程序不仅会使单个公司面临监管和声誉风险。他们破坏了整个加密生态系统的信任，并为全行业巨大的损失打开了大门。
VASP必须通过采用符合全球标准并实现安全跨境数据交换的可互操作风险缓解框架来决定性地行动。
全球付款生态系统Mercuryo的产品主安德鲁·伊林斯基（Andrew Ilinsky）指出，尽管监管机构正在引入类似于传统金融的框架，但加密景观带来了独特的挑战。这就是为什么行业对过度调节保持谨慎的原因，这可能会扼杀创新。
他补充说，合规性是加速加密采用的关键，而诸如Sumsub之类的工具对于帮助公司扩展和支持行业增长至关重要。
加强您的合规性以确保安全加密付款
为了帮助加密公司更好地理解和应对这些不断发展的挑战， sumsub‘ 确保亚太地区加密付款的指南 和 重薪提供有关旅行规则实施，预防欺诈和监管最佳实践的可行见解。
它分解了依从性差距，企业必须采取什么行动来保护自己的地方，以及在日益高昂的环境中进行验证的下一步。
下载 sumsub和ReToTpay的APAC确保加密付款的指南。
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